유진투자선물

고객확인제도란 금융회사가 고객과 거래시 고객의 성명과 실지명의 이외에 주소, 연락처 등을 추가로 확인하고, 자금세탁행위 등의 우려가 있는 경우 실제 당사자 여부 및 금융거래 목적을 확인하는 제도입니다. 금융회사가 고객에 대해 이렇게 적절한 주의를 기울이도록 한 것은 자신이 제공하는 서비스가 자금세탁행위 등에 이용되는 것을 방지하기 위한 것입니다. 우리나라 법률에서는 이를 ‘합당한 주의’로서 행하여야 하는 의무사항으로 규정하고 있습니다.

•  고객확인 대상
  (1) 계좌의 신규 개설: 고객이 금융기관에서 예금계좌, 위탁매매계좌 등을 개설하는 경우뿐만 아니라, 일반적으로 금융기관과 계속적인 금융거래를 개시할 목적으로 계약을
          체결하는 것을 말합니다.
  (2) 원화 1천만원(외화 1만불) 이상의 일회성 금융거래: 금융기관 등에 위와 같이 개설된 계좌에 의하지 아니한 금융거래를 말합니다.
  (3) 고객이 자금세탁행위를 할 우려가 있는 경우: 금융기관은 실제당사자 여부가 의심되는 등 고객이 자금세탁행위를 할 우려가 있는 경우에는 신원확인 외에 ‘고객의 실제
          당사자 여부 및 금융거래 목적’을 확인하여야 합니다.
  
  

•  고객확인 내용

2007년12월21일 공포되고 2008년12월22일 시행된 개정 특정금융거래보고법은 금융기관으로 하여금 스스로 고객 및 거래유형에 따른 자금세탁 또는 공중협박자금조달의 위험도를 평가하고, 위험도에 따라 고위험 고객 또는 거래에 대해서는 강화된 고객확인을 수행토록 의무화 하였습니다.

실제소유자란 고객을 최종적으로 지배하거나 통제하는 자연인, 즉 해당금융거래의 궁극적 혜택을 보는 개인을 말합니다.

• 실제소유자 확인방법

1.           1) 개인 : 타인을 위해 거래하고 있다고 의심되거나 실제 소유자가 따로 존재한다고 고객 스스로 밝힌 경우, 실제 소유자의 신원(성명, 주민등록번호)을 확인합니다.

   1.           2) 법인∙단체
                      ①   25% 이상의 지배지분을 소유한 자
                      ②   ①에 해당하는 자가 실제 소유자가 아니라고 의심되거나 지배지분을 가진 자가 없는 경우에는 다른 수단을 통해 법인 또는 단체를 실질 지배하는 자
                      ③   ②의 사항을 확인할 수 없는 경우에는 법인 또는 단체의 대표자에 관한 사항의 순으로 확인합니다.
                      ※ 법인∙단체의 실제 소유자에 관한 사항은 성명, 생년월일, 국적(외국인의 경우)을 확인합니다.
                      ※ 상장기업, 금융회사, 국가∙지방자치단체∙공공단체는 실제소유자확인 생략 가능합니다.

의심거래보고제도란 금융거래와 관련하여 수수한 재산이 불법재산이라고 의심되는 합당한 근거가 있거나 금융거래의 상대방이 자금세탁행위를 하고 있다고 의심되는 합당한 근거가 있는 경우 이를 금융정보분석원장에게 보고토록 한 제도입니다.

고액현금거래보고제도는 일정금액 이상의 현금거래를 FIU에 보고토록 한 제도입니다. 1일 거래일 동안 1천만원 이상의 현금을 입금하거나 출금한 경우 거래자의 신원과 거래일시, 거래금액 등 객관적 사실을 전산으로 자동 보고토록 하고 있습니다.